第31章 —迷茫（1 / 7）

苏念安刚结束联盟亚太分部的合规巡检，回到公司就被林岚叫进了总监办公室，办公桌上摊着一份跨境大宗贸易项目的初步资料，标注着“高优先级、高风险”。“北欧一家矿产集团想和咱们合作，出口稀有金属到国内新能源企业，指定要你牵头风控评估，对方还特意提了，希望沈浩能作为副手参与。”林岚的语气凝重，“这批货价值数十亿，涉及跨国运输、海关监管、汇率波动多重风险，对方背景复杂，你得多上心。”

苏念安心头一动，沈浩入职小城风控公司满两年，早已褪去青涩，经手的跨境小项目零失误，上个月刚通过联盟初级审核，正是历练的好机会。她当即点头：“我联系沈浩，明天就让他过来对接。”

隔天一早，沈浩准时到岗，一身利落工装，手里攥着厚厚的行业资料，见到苏念安便躬身问好，眼里满是干劲：“苏老师，我连夜查了北欧稀有金属的出口政策和国内新能源企业的资质，这批货是动力电池核心原料，需求急、溢价高，但风险点也多。”

苏念安递给他项目核心资料，指尖点在合作方一栏：“北欧维京矿产集团，表面资质齐全，近三年却有两次报关记录异常，一次涉嫌瞒报货值，一次货物与申报品类不符，你先从这两点深挖，我去对接国内收货方，核查他们的资金实力和履约能力。”

两人分工明确，沈浩立刻扎进海关总署的跨境报关数据库，逐笔核对维京集团的过往记录，苏念安则约谈国内收货方华能新能源的负责人，对方拍着胸脯保证资金充足，却在被问及“是否接受第三方资金监管”时面露迟疑，只说“按合同走就行，没必要多此一举”。苏念安心头生疑，悄悄让助理跟进华能新能源的近期资金流水，果然发现其账户流动资金紧张，且有几笔不明大额支出。

三天后，两人汇总核查结果，会议室里气氛沉重。沈浩指着屏幕上的报关记录：“苏老师，两次异常都是刻意为之，瞒报货值是为了逃税，品类不符是把低纯度矿石混作高纯度出货，而且维京集团的实际控制人，和三年前破产的跨境矿产贸易公司有关联，那家公司当年就是靠以次充好骗了国内企业数亿货款。”

“华能这边问题更大。”苏念安调出资金流水报表，“流动资金缺口近十亿，所谓的‘充足资金’是靠民间借贷凑的，一旦货物到港，极有可能无力付款，而且他们对接人私下和维京集团有资金往来，大概率存在利益输送。”

更棘手的是，当天下午，维京集团亚太区负责人亲自登门，西装革履，态度傲慢，递上一份厚厚的合作协议，附带一张匿名银行卡：“苏评估师，沈评估师，这批项目成了，卡里的钱是一点心意。评估报告里稍微简化些风险表述，咱们互利共赢，你们放心，后续还有更多合作等着你们。”

沈浩当即起身拒绝，语气坚定：“我们风控评估只看事实，不会为利益更改结论，请收回。”对方脸色一沉，看向苏念安，显然没把年轻的沈浩放在眼里。苏念安淡淡开口：“维京集团的过往违规记录、华能的资金缺口，我们都已查实，若执意推进，风险敞口将超过50，建议暂缓合作。”

对方见利诱不成，语气转为威胁：“苏评估师，你在业内名声响亮，没必要为了小事得罪我们。要知道，我们在北欧和国内都有人脉，真要为难你们，可不是难事。”

苏念安起身送客，眼神锐利：“风险评估是我的职责，既不接受利诱，也不惧威胁。你们若能补齐资质、解决资金问题，我们再谈评估，否则，只会出具高风险预警报告。”

对方愤愤离去，林岚忧心忡忡赶来：“维京集团路子野，华能背后也有资本撑腰，你们这么硬气，怕是会被报复。要不咱们上报总部，让高层出面协调？”

“协调就是妥协。”苏念安摇头，“这批货一旦出问题，公司要承担连带责任，咱们必须守住底线。沈浩，你明天去对接维京集团的矿石检测机构，核实其货物纯度；我去跟进华能的民间借贷方，查清资金链断裂风险，咱们拿到铁证，才能站稳脚跟。”

沈浩应声，心里却清楚此行不易。果然，次日他去检测机构核查时，对方先是推诿说“数据保密”，后又拿出伪造的检测报告，沈浩坚持要现场取样复检，对方竟直接派人阻拦，言语威胁。沈浩没有退缩，当即联系当地质检部门，出示维京集团过往以次充好的证据，要求介入监督复检，最终查实，维京集团此次准备出口的矿石，纯度远低于申报标准，若按申报价交易，华能将直接亏损数亿。

另一边，苏念安找到华能的民间借贷方，对方起初不肯松口，苏念安晓以利害，说明华能无力履约将引发连锁债务违约，对方才坦言，华能早已资不抵债，此次合作是想靠“空手套白狼”翻盘，甚至计划货物到港后低价转卖套现。苏念安全程录音，还拿到了双方的借贷合同，证据确凿。

就在两人整理好所有证据，准备出具高风险预警报告时，意外发生了。华能负责人竟联合维京集团，向公司总部和联盟匿名举报，说苏念安和沈浩“收受竞争对手好处，恶意打压项目，阻碍跨境贸易合作”，还伪造了两人与竞品公司的“会面记录”，一时间，总部问责电话接踵而